Vermögensplanung – Beratung in allen Lebensphasen

Vermögensplanung – Beratung in allen Lebensphasen 2021-04-19T15:18:47+00:00

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Durch die freiberufliche Tätigkeit unserer Mandanten/innen ist uns ihre private Vorsorge und Risikoabsicherung besonders wichtig. Damit Sie sich und Ihre Familie gegenwärtig, vor allem aber auch in der Zukunft abgesichert wissen, bietet wir Ihnen eine allumfassende sowie individuelle Beratung zur Vermögensplanung an. Als Ansprechpartner und Vertrauensperson können wir uns in Ihre individuellen Vorstellungen und Bedürfnisse hereinversetzen und Sie somit in allen Lebenssituationen beraten.

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Sorgenlos in eine abgesicherte Zukunft

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Da wir nie wissen was morgen passiert, sollten wir schon heute dafür sorgen, dass wir für die Zukunft abgesichert sind. Das Team der nilaplan GmbH steht Ihnen beratend zur Seite, wenn es um Ihre private Vorsorge und Risikoabsicherung geht. 

Der Fokus unserer Beratung liegt vor allem in dem Aufbau und der Sicherung Ihres Vermögens. Dabei ist uns bewusst, wie schnell sich individuelle Bedürfnisse, Ziele und Lebensumstände ändern können. 

Aufgrund unserer jahrzehntelangen Erfahrung, sind wir fähig auch mit plötzlichen Veränderungen von Lebensplanungen unserer Mandaten/innen umzugehen und können Ihnen daher stets einen individuellen und situationsbedingten Beratungsansatz anbieten.

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Unsere Angebot – Vermögensberatung & Vermögensplanung

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Unser Anspruch ist es jederzeit einen individuellen und ganzheitlichen Beratungsansatz anzubieten. Daher ist uns die persönliche und vertrauensvolle Bindung zu unseren Mandanten/innen ein besonderes Anliegen. In regelmäßigen Beratungsgesprächen analysieren wir gemeinsam die wirtschaftliche Situation unserer Mandaten/innen  sowie die ihrer Praxen. Angepasst an die jeweils individuellen Bedürfnisse und Wünsche prüfen wir die zahlreichen Möglichkeiten zur Vermögensstrukturierung, dem Vermögensaufbau sowie der Vermögenssicherung.  

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Geldverwendung

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Der steuerliche Gewinn Ihrer Praxis ergibt sich aus dem Abzug der Betriebsausgaben von den Betriebseinnahmen. Dies gibt allerdings noch keine Auskunft über das verfügbare Geld für Ihre private Lebenshaltung, die Altersvorsorge oder die anstehenden Steuerzahlungen.

Damit Sie wissen was Sie sich nach Abzug von Praxisabschlägen, Darlehenstilgung oder getätigten Investitionen leisten können, behalten wir für Sie den Überblick.

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Verfügbares Geld

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Geld, das Ihnen zur freien Verfügung steht, ergibt sich nach Abzug der festen Ausgaben für den betrieblichen sowie privaten Unterhalt. Gerade bei der selbstständigen Tätigkeit im Heilberufssektor gibt es Besonderheiten, die bei der Berechnung des frei verfügbaren Einkommens bedacht werden müssen.

Als Experten, wissen wir welche besonderen Faktoren Einfluss auf das verfügbare Geld unserer Mandaten/innen haben und können sie daher entsprechend erfolgsorientiert beraten.   

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Bis zu der Abgabe der Jahressteuererklärung vergeht üblicherweise einige Zeit. Da der Steuerbescheid die Steuernachzahlungen des Wirtschaftsjahres, Nachzahlungen für das Folgejahr sowie Anpassung von Steuerzahlungen des aktuellen Kalenderjahres beinhalten könnte, sollten Sie auf diese Forderungen vorbereitet sein und bereits separate Steuerrücklagen gebildet haben. 

Wir helfen Ihn gerne dabei einen strategisch sinnvollen Plan zu erstellen.

Die Risiken der freiberuflichen Tätigkeit, vor allem den Heilberufssektor betreffend, führen zu einem erhöhten Aufwand für betriebliche sowie private Versicherungen. Dabei kommt es bei der Unterscheidung zwischen der Absicherung existenzbedrohender Risiken, häufig auftretender Risiken und situativer Risiken oft zu Schwierigkeit.

Aus diesem Grund unterstützen wir unseren Mandaten/innen mit unserem Expertenwissen und bieten ihnen eine detaillierte, kostenbewusste Beratung an.

Damit Sie auch privat wissen wo Sie stehen, kann es vorteilhaft sein sich selbst ein monatliches Gehalt auszuzahlen. Dieser Lohn sollte sich nach Ihren individuellen Bedürfnissen aber auch Möglichkeiten richten.

Wir beraten Sie gerne hinsichtlich Ihrer Möglichkeiten, damit Sie auch nicht privat in eine finanzielle Schieflage geraten.

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Vermögenberatung

Nach 20 – 30 Jahre Praxistätigkeit bleibt Ihnen lediglich eine Altersrente von 3.000 – 4.000€ aus den berufsständischen Versorgungswerken. Dieser Betrag reicht gerade zur Bezahlung von fortlaufenden Belastungen. Geld für die private Lebenshaltung bleibt kaum übrig – auch für Sie droht die Gefahr der Altersarmut. 

Wir unterstützen Sie bei der Planung und dem Aufbau eines zusätzlichen Vermögens während Ihrer aktiven beruflichen Tätigkeit, um Ihnen finanziellen Spielraum im Ruhestand zu gewährleisten.

Nach dem Vermögensaufbau kommt die Vermögenssicherung.

Um sorgenfrei an die Zukunft und den wohlverdienten Ruhestand denken zu können, sollte die Vermögenssicherung strategisch geplant, strukturiert umgesetzt und kontrolliert werden.

Als langjährige Experten kennen wir die Vielzahl an Möglichkeiten sowie die unterschiedlichen Märkte, um Ihr Vermögen für die Zukunft zu sichern.

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