Vermögensplanung – Beratung in allen Lebensphasen

Vermögensplanung – Beratung in allen Lebensphasen 2021-06-16T14:00:03+00:00

Steuern, Vermögen & Vorsorge –

Sorgenlos in eine abgesicherte Zukunft

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Da wir nie wissen was morgen passiert, sollten wir dafür sorgen, dass wir für die Zukunft abgesichert sind.

Der Fokus unserer Beratung liegt vor allem in dem Aufbau und der Sicherung Ihres Vermögens. Dabei ist uns bewusst, wie schnell sich individuelle Bedürfnisse, Ziele und Lebensumstände ändern können.

In den vergangenen Jahren haben wir gelernt, dass jeder Beratungsauftrag individuell gestaltet werden muss. Deshalb ist es uns besonders wichtig, jederzeit flexibel auf unsere Mandanten/innen und ihre jeweiligen Lebenssituationen eingehen zu können.

Unteranderem beraten wir Sie vertrauensvoll in allen Fragen rund um Finanzierungsmöglichkeiten, Liquiditätsmanagement, Geldanlagen sowie Altersvorsorge.

Vermögensberatung

Da die finanziellen Möglichkeiten von niedergelassenen Ärzten/innen vor allem in Abhängigkeit von dem wirtschaftlichen Erfolg der Praxis stehen, sollte ein Vermögensberater stets einen gesamthaften Überblick über die finanzwirtschaftlichen Zahlen besitzen. Unser Beratungsansatz konzentriert sich daher darauf, wie das erwirtschafteten Geld am besten für den größtmöglichen privaten Nutzen eingesetzt werden kann. 

Deshalb sind wir stets über die betrieblichen Zahlen unserer betreuten Praxen informiert und können Sie jederzeit umfangreich sowie übersichtlich über die relevanten Kennzahlen unterrichten. 

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Sie haben Fragen zu unserer Vermögensberatung?

Wir freuen uns von Ihnen zuhören!

Anfrage

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Geldverwendung

Der steuerliche Gewinn Ihrer Praxis ergibt sich aus dem Abzug der Betriebsausgaben von den Betriebseinnahmen. Dies gibt allerdings noch keine Auskunft über das verfügbare Geld für Ihre private Lebenshaltung, die Altersvorsorge oder die anstehenden Steuerzahlungen.

Damit Sie wissen was Sie sich nach Abzug von Praxisabschlägen, Darlehenstilgung oder getätigten Investitionen leisten können, erhalten Sie von uns regelmäßig eine detailgenaue und übersichtliche Aufstellung.

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Verfügbares Geld

Geld, das Ihnen zur freien Verfügung steht, ergibt sich nach Abzug der festen Ausgaben für den betrieblichen sowie privaten Unterhalt. Gerade für die Selbstständigkeit im Gesundheitswesen gibt es Besonderheiten, die bei der Berechnung des frei verfügbaren Einkommens bedacht werden müssen.

Als Experten, wissen wir welche Faktoren und Forderungen auf unsere Mandanten/innen zu kommen und können sie daher entsprechend erfolgsorientiert beraten.   

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Gemeinsam mit unseren Mandanten/innen sorgen wir frühzeitig dafür, dass während des gesamten Wirtschaftsjahres ausreichend Steuerrücklagen gebildet werden. Nur mit einem strategisch sinnvollen Plan kann sichergestellt werden, dass sie mit Einkunft des Steuerbescheid den Forderungen gerecht werden können.

Die Risiken der freiberuflichen Tätigkeit, vor allem den Heilberufssektor betreffend, führen zu einem erhöhten Aufwand für betriebliche sowie private Versicherungen. Allein bei der Unterscheidung zwischen der Absicherung existenzbedrohender Risiken, häufig auftretender Risiken und situativer Risiken können bereits große Schwierigkeiten.

Unsere Mandanten/innen können von uns eine detaillierte, kostenbewusste Beratung erwarten.

Bei der Finanzierung des privaten Lebensunterhaltes sollten Sie im Blick haben, ob Sie nicht vielleicht über Ihren Verhältnissen hinaus leben. Gerne beraten wir Sie hinsichtlich verschiedener Kontrollmöglichkeiten und schaffen somit die Grundlage für ein unbeschwertes Leben.

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Vermögensstrategien

Wer in eine positive Zukunft blicken möchte, sollte frühzeitig anfangen sein Vermögen schrittweise aufzubauen und eine Strategie zu entwickeln, mit der dieses Vermögen langfristig gesichert werden kann.

Leider verfügen viele unserer Mandanten/innen heutzutage nicht über die Zeit oder das notwendige Wissen, um sich intensiv mit komplexen Vermögensstrategien auseinanderzusetzen. 

Aus diesem Grund beraten wir sie seit vielen Jahren hinsichtlich sinnvoller und vor allem sicherer Anlagestrategien und versuchen gemeinsam mit ihnen das bestmögliche Ergebnis zu erzielen.

Unsere Beratung bezieht sich unteranderem auf:

  1. Vermögensstrukturierung

  2. Vermögensaufbau

  3. Vermögensicherung

  4. Existenzsicherung 

  5. Minimierung der Steuerlast

  6. Wahl von sicheren Geldanlagen

  7. Immobilien als Investitionsvorhaben